كيف يمكنك البدء في استثمار الذهب مع تسجيل أسعار قياسية؟

زاد الإقبال على الاستثمار بالذهب مؤخرًا، مع تسجيله مستويات قياسية متتالية في الأسابيع الأخيرة. يعود هذا الاهتمام إلى التوترات الجيوسياسية التي شهدتها المنطقة بسبب العدوان الإسرائيلي على قطاع غزة. إضافة إلى الإشارات المتواترة من الاحتياطي الفدرالي حول خفض الفائدة.

وبدأت العقود الفورية للذهب بالارتفاع منذ بداية الحرب الإسرائيلية على قطاع غزة. حيث ارتفعت بنسبة 26.7% لتصل إلى 2310 دولارًا بنهاية تداولات الجمعة الماضي.

في هذا السياق. تسلط الجزيرة نت الضوء على أفضل الطرق للاستثمار في الذهب بغض النظر عن حجم المبالغ المتاحة. ولكن قبل ذلك. يجدر بنا التعرف على أساسيات الاستثمار في الذهب. والتحليل المفصل لمميزات وعيوب كل استراتيجية.

يؤكد جاد حريري، استراتيجي الأسواق، أن الذهب يُعتبر أداة فعالة للتحوط ضد المخاطر السياسية والاقتصادية. مثل الحروب والتضخم وتقلبات قيم العملات. ويضيف حريري أن هناك تحليلات تشير إلى أن الذهب يمكن أن يكون أداة لتحقيق عوائد مالية معقولة بناءً على فترة استثمار محددة.

علاوة على ذلك. يشتري العديد من الجهات الرسمية والمؤسسات الكبيرة الذهب كجزء من استراتيجياتها الاستثمارية على المديين المتوسط والبعيد. فمثلاً. اشترى البنك المركزي الصيني كميات كبيرة من الذهب قبل ارتفاع أسعاره. بهدف التحوط ضد تدهور الأوضاع الاقتصادية.

استثمار الذهب vs. التداول: أيهما تختار؟

استثمار الذهب يتضمن اقتناء المعدن الأصفر بشكل مباشر، سواء كان ذلك عبر السبائك أو المشغولات. مما يجعلها استثمارا ملموسًا ومباشرًا. بينما يشمل التداول عقود تسليم آجل أو الاستثمار في شركات تعمل في مجال الذهب. أو حتى الاستثمار في صناديق استثمار متداولة. ومن الجدير بالذكر أن في عمليات التداول، لا يتملك المستثمر الذهب بشكل فعلي في يديه.

وبحسب جاد حريري، يتم التداول في الذهب عادة عبر البورصات العالمية. حيث يستفيد المضاربون من تقلبات أسعاره لتحقيق الربح، وهذا لا يعتبر استثمارًا تقليديًا بالمفهوم الحقيقي. حيث يكون هدف المتداولين الحفاظ على العقود لفترة قصيرة.

السبب وراء التداول في الذهب

التداول في الذهب يعتبر خيارًا شائعًا بين المستثمرين، ويأتي ذلك لعدة أسباب:

– مراهنة على ارتفاع وانخفاض أسعار الذهب: يعتبر التداول فرصة للمستثمرين للاستفادة من تقلبات أسعار الذهب. سواء ارتفعت أو انخفضت، من خلال الشراء والبيع في الأوقات المناسبة.

– تحقيق أرباح من دون امتلاك الذهب: بالتداول. يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح مالية من تحركات سعر الذهب دون الحاجة إلى امتلاك الذهب الفعلي وتخزينه. مما يجعلها خيارًا مرنًا ومناسبًا للعديد من الأفراد.

-تنويع المحفظة الاستثمارية: يعد التداول في الذهب جزءًا من استراتيجية التنويع الاستثماري. حيث يسمح بتوزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل المخاطر المحتملة.

– الاحتماء بملاذ آمن من التضخم والاضطرابات الجيوسياسية: يعتبر الذهب مأمونًا تاريخيًا خلال فترات الاضطرابات الاقتصادية والجيوسياسية، مما يجعله وجهة آمنة للمستثمرين الذين يبحثون عن حماية لأموالهم من تأثيرات التضخم والأحداث السياسية.

فوائد حيازة الذهب

حيازة الذهب تمثل خيارًا استثماريًا متعدد الفوائد يجذب الكثيرين، وذلك لعدة أسباب:

– رغبة اقتناء المعدن الأصفر: الكثير من الأشخاص يشترون الذهب لمجرد رغبتهم في اقتناء هذا المعدن الثمين والرمزي للثروة والرفاهية.

– الاستثمار طويل المدى أو توريث الثروة: يُعتبر الذهب من الأصول التي يمكن الاحتفاظ بها لفترات طويلة. ويمكن توريثها للأجيال القادمة كثروة ورمز للتراث العائلي.

– تجنب دفع الضرائب: في بعض الحالات. يعتبر الذهب واحدًا من الأصول التي يمكن تحقيق أرباح منها دون دفع ضرائب على الربح، مما يجعله خيارًا مغريًا للعديد من المستثمرين.

– الاحتماء بملاذ آمن والادخار: يُعتبر الذهب ملاذًا آمنًا خلال فترات الاضطرابات الاقتصادية والسياسية. حيث يحتفظ بقيمته بشكل ثابت أو يرتفع خلال هذه الفترات، ويُستخدم أيضًا كوسيلة للادخار وتأمين المستقبل المالي.

– تنويع محفظة الاستثمار: حيازة الذهب تساهم في تنويع محفظة الاستثمار. مما يقلل من المخاطر المحتملة ويزيد من استقرار الاستثمارات بشكل عام.

تأثيرات العوامل الاقتصادية على أسعار الذهب

بم تتأثر أسعار الذهب؟

– **الدولار:** ترتبط أسعار الذهب بشكل وثيق بالدولار؛ فالتسعير يتم بالدولار. ورفع الفائدة على الدولار يجعل الاستثمار فيه أكثر جاذبية، ما يؤثر سلبًا على أسعار الذهب.

– **النفط:** زيادة أسعار النفط تزيد التضخم وقد تدفع البنوك المركزية لرفع الفائدة. مما يقلل من جاذبية الذهب كملاذ آمن ويؤثر على أسعاره.

– **الأسهم:** تعتبر الذهب ملاذًا آمنًا خلال هبوط الأسواق، مما يدفع المستثمرين للتحول إليه. وهذا يرفع أسعاره.

وفيما يتعلق بالنفط والذهب، يمكن أن يؤثر سعر النفط على تضخم الأسعار والفائدة. وهو ما يؤثر بدوره على جاذبية الذهب كملاذ آمن.

طرق التداول في الذهب

العقود الآجلة

العقد الآجل هو صفقة تعاقدية بين طرفين لشراء وتسليم كمية محددة من السلعة، مثل الذهب. في وقت لاحق بسعر متفق عليه مسبقًا. يُعتبر التداول بالعقود الآجلة استراتيجية محفوفة بالمخاطر ومناسبة للمتداولين ذوي الخبرة. حيث يمكن أن يؤدي تقلب أسعار الذهب إلى تحقيق مكاسب كبيرة أو خسائر فادحة.

من المميزات:
– إمكانية التداول على مدار 24 ساعة.
– تحقيق مكاسب كبيرة خلال فترة زمنية قصيرة.
– إمكانية التداول برافعة مالية أعلى.

من العيوب:
– تنتهي صلاحية العقود في تواريخ معينة.
– يتطلب رأس مال كبير.

أسهم شركات الذهب

تشمل هذه الطريقة شراء وبيع أسهم شركات التعدين الذهبية عبر الإنترنت، حيث يتم تأثير سعر الأسهم بارتفاع أو انخفاض سعر الذهب. يجب على المتداولين مراقبة أداء الشركات بدقة لاتخاذ القرارات المناسبة.

من المميزات:
– ارتفاع أسعار الأسهم مع زيادة قيمة سعر الذهب.
– إمكانية الاستثمار في القطاع دون الحاجة لامتلاك الذهب مباشرة.

من العيوب:
– تباين أسعار الأسهم مع سعر الذهب نفسه.
– تأثر الشركات بصعوبات تعدينية قد تؤثر على أدائها.

صناديق الاستثمار المتداولة

تعتبر ETFs أحد الوسائل للاستثمار غير المباشر في الذهب، حيث تتبع حركة سعر الذهب أو مؤشر مرتبط به. توفر هذه الصناديق تنوعًا في المحفظة الاستثمارية وإمكانية الاستثمار بمبلغ صغير.

من المميزات:
– تنوع المحفظة الاستثمارية بسهولة.
– إمكانية الاستثمار بمبلغ صغير.

من العيوب:
– دفع عمولات مرتفعة.
– بعض ETFs يعانون من نقص في السيولة.

نصائح الاستثمار في الذهب

العوامل الأساسية للاستثمار

أولاً وقبل كل شيء، يجب وضع في اعتبارك ثلاث عوامل رئيسية تؤثر في قرار الاستثمار في الذهب:

1. **أمد الاستثمار:** هل تخطط للاحتفاظ بالذهب لفترة قصيرة، متوسطة، أم طويلة الأمد؟ يجب تحديد المدة المناسبة لاستراتيجيتك الاستثمارية.

2. **مدى المخاطرة:** يجب أن تكون على علم بالمخاطر التي قد تواجهها في السوق، وتحديد الحدود المالية التي يمكنك تحملها.

3. **العائد المستهدف:** ما هو المستوى من العائد الذي تسعى لتحقيقه من استثمارك في الذهب؟ هذا يحدد إلى حد كبير استراتيجية الاستثمار.

#### الشراء المتقطع

ثانياً، يُنصح بشدة بطريقة الشراء المتقطع، خاصة للمبتدئين في عالم الاستثمار. يمكنك البدء بشراء كميات صغيرة من الذهب شهرياً بحسب إمكانياتك المالية، وهذا يساعد في تقليل المخاطر وتحقيق التنويع في محفظتك الاستثمارية.

 تنويع المحفظة

كما يُشدد على أهمية تنويع محفظتك الاستثمارية بشكل مستمر، حيث يمكنك الاستثمار في مختلف الأصول المالية بجانب الذهب. ومن الجدير بالذكر أن البنوك المركزية أنفسها تلجأ إلى استراتيجية الشراء المتقطع للاحتفاظ بمخزونات الذهب، مما يُظهر فعالية هذه الطريقة في تحقيق التوازن والاستقرار في الاستثمارات.

اقرأ كذلك: لماذا تقوم البنوك المركزية بتعزيز احتياطياتها من الذهب؟